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              中國平安2021年歸母營運利潤穩健增長6.1%注重股東回報 每股股息同比提升8.2%

              中國平安2021年歸母營運利潤穩健增長6.1%注重股東回報 每股股息同比提升8.2%

              2022年03月25日 10:34 - 來源:中國平安

                香港、上海,2022年3月17日,中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱"中國平安"、"平安"、"集團"或"公司",股份代碼:香港聯合交易所02318,上海證券交易所601318)今日公布截至2021年12月31日止全年業績。

                過去一年,面對復雜嚴峻的外部環境與市場挑戰,中國平安秉持"專業,讓生活更簡單"的品牌理念,持續深化"綜合金融+醫療健康"戰略升級,加快推動壽險改革和經營管理的數字化轉型,切實提升服務實體經濟、保障社會民生的能力,增強高質量發展水平。這一年,中國平安創新構建"綜合金融+HMO管理式醫療",積極布局"金融+養老"、"金融+健康"等產業生態,為大眾提供專業的"金融顧問、家庭醫生、養老管家"服務,讓客戶享有"省心、省時又省錢"的綜合金融、醫療健康消費體驗。

                得益于綜合金融的協同效應、抗風險能力,科技及生態圈賦能金融主業成效的持續增強,中國平安核心競爭力穩步提升,向客戶、股東與社會交出了一份穩健而有溫度的年度業績答卷。2021年,公司整體業績保持穩健增長,實現歸屬于母公司股東的營運利潤1,479.61億元,同比增長6.1%;營運ROE達18.9%;凈利潤1,218.02億元;歸屬于母公司股東的凈利潤1,016.18億元,同比下降29.0%。平安注重股東回報,向股東派發全年股息每股現金人民幣2.38元,同比增長8.2%。公司于2021年8月啟動新一輪股票回購方案,截至2021年12月末已回購約7,777萬股,共計39億元。

                2021年集團十大經營亮點:

                1、營運利潤穩健增長,股東回報持續提升。2021年,公司實現歸屬于母公司股東的營運利潤1,479.61億元,同比增長6.1%;營運ROE達18.9%。同時,平安注重股東回報,向股東派發全年股息每股現金人民幣2.38元,同比增長8.2%,持續提高現金分紅。按照2021年8月公司第十二屆董事第四次會議審議通過的A股股份回購方案,截至2021年12月末公司已回購A股約7,777萬股,共計39億元。

                2、客戶經營體系完善,精細管理成效良好。截至2021年12月末,個人客戶數超2.27億;同時持有多家子公司合同的個人客戶數占比提升至39.3%。2021年,團體業務綜合金融融資規模同比增長26.9%。

                3、壽險及健康險業務改革轉型持續深化。平安壽險貫徹"渠道+產品"雙輪驅動戰略,持續深化改革,推動業務高質量發展。代理人渠道實施隊伍分層精細化經營并推廣數字化管理,2021年代理人人均首年保費同比增長超22%,人均產能有效提升。同時依托集團醫療健康生態圈,平安創新推出"保險+健康管理"、"保險+高端養老"、"保險+居家養老"等產品及服務,持續提升客戶服務體驗。

                4、財產險業務品質保持良好,積極發揮"社會穩定器"作用。2021年,平安產險綜合成本率同比優化1.1個百分點至98.0%;承保利潤同比增長145.7%至51.36億元。平安產險全力應對河南特大暴雨等重大災害,切實踐行"應賠盡賠、早賠快賠"號召,河南暴雨賠款總額超31億元。

                5、銀行經營業績增長、資產質量穩健,風險抵補能力增強。2021年,平安銀行實現凈利潤363.36億元,同比增長25.6%。截至2021年12月末,平安銀行不良貸款率1.02%,較年初下降0.16個百分點;撥備覆蓋率288.42%,較年初上升87.02個百分點

                6、醫療健康生態圈戰略升級,產業布局深化并取得初步成效。平安推出"HMO+家庭醫生+O2O"集團管理式醫療模式,打通供給、需求與支付的閉環,為客戶提供 "省心、省時又省錢" 的醫療健康服務。截至2021年12月末,平安健康累計注冊用戶量近4.23億;2021年累計付費用戶數快速增長至超3,800萬;截至2021年12月末,平安智慧醫療累計服務187個城市,賦能超4.5萬家醫療機構,惠及約132萬名醫生;未來,平安通過將北大醫療下屬優質資源,與平安的綜合金融、醫療科技緊密結合,進一步深化醫療健康產業戰略布局。

                7、科技業務持續增長。平安持續探索創新商業模式,加速推進業務拓展,2021年,科技業務總收入達992.72億元,同比增長9.8%。

                8、核心技術能力持續深化。截至2021年12月末,公司科技專利申請數較年初增加7,008項,累計達38,420項,位居國際金融機構前列。平安運用人工智能技術賦能金融業務。2021年,平安AI坐席驅動產品銷售規模約2,758億元,同比增長66%;平安AI坐席覆蓋2,158個場景;全年AI坐席服務量約20.7億次,在客服總量中占比達84%;AI催收的30日回退率77%。

                9、全面深化綠色金融,推動可持續發展成為經濟增長新引擎。截至2021年12月31日,平安綠色投融資規模2,245.80億元,綠色銀行業務規模898.13億元;2021年環境類可持續保險原保險保費收入445.69億元。同時,平安持續推進"三村工程"項目,截至2021年12月末,累計提供扶貧及產業振興幫扶資金418.50億元;榮獲第十一屆"中華慈善獎"、第三屆"首都慈善獎"等榮譽。

                10、品牌價值持續提升,在全球金融業排名領先。2021年公司名列《財富》世界500強第16位,較去年上升5位,全球金融企業排名第2位;《福布斯》全球上市公司2000強從第7位上升至第6位;BrandZTM全球品牌價值100強第49位,首次位列全球銀行保險機構第1位,六度蟬聯全球保險品牌第1位。

                客戶經營:深化綜合金融戰略,個人業務與團體業務業績穩步增長

                堅持以人民為中心、以客戶需求為導向的經營和服務理念,深耕個人客戶、培育團體客戶,持續推進綜合金融戰略,夯實客群經營。

                得益于"一個客戶、多種產品、一站式服務"的綜合金融模式及"金融+生態"戰略的持續推進,個人業務經營能力持續提升。2021年,集團個人業務營運利潤同比增長5.7%至1,299.96億元,占集團歸屬于母公司股東的營運利潤的87.9%。截至2021年12月末,集團個人客戶數超2.27億,較年初增長4.1%;全年新增客戶3,240萬,其中35.8%來自集團互聯網用戶。

                隨著綜合金融戰略的深化,客戶交叉滲透程度不斷提高。2021年集團核心金融公司之間客戶遷徙近3,301萬人次,截至2021年12月末,個人客戶中有8,926萬人同時持有多家子公司的合同,在整體個人客戶中占比39.3%;集團客均合同數2.81個,較年初增長1.8%。

                聚焦戰略客戶、中小微客戶和金融機構客戶的分層經營,圍繞一個客戶、N個產品的"1+N"綜合金融服務模式,團體業務穩步增長。對公渠道綜合金融保費規模同比增長19.9%,綜合金融融資規模同比增長26.9%。

                綜合金融:壽險改革持續深化,產險業務品質保持良好,銀行及其他資產管理業務穩健增長

                壽險及健康險業務深化改革轉型,推動業務高質量發展。2021年,壽險及健康險業務實現營運利潤970.75億元,同比增長3.6%;營運ROE為32.3%。公司持續深化"渠道+產品"改革,代理人渠道堅定向"三高"隊伍高質量轉型,結構逐漸優化。2021年代理人渠道全年人均新業務價值39031元,人均首年保費同比增長超22%。2021年全年績優隊伍規模穩定,人均新業務價值提升超20%。三大創新渠道社區網格化、銀行優才及下沉渠道并行發展。產品方面,依托集團醫療健康生態圈,通過"保險+健康管理"、"保險+高端養老"、"保險+居家養老"三層產品提供全生命周期的健康養老服務,打造差異化競爭優勢,帶動壽險獲客及黏客,讓客戶的生活更精彩、養老有尊嚴。近30%的新增壽險客戶來自健康醫療服務轉化。受新冠肺炎疫情及國內外經濟形勢,疊加改革期間代理人數量下滑等影響,新業務價值同比下降23.6%至378.98億元;若不考慮假設調整影響,新業務價值同比下降18.6%。

                產險業務品質保持良好,車險原保險保費收入逐步恢復增長。2021年,平安產險不斷優化客群結構,加強風險篩選,整體綜合成本率同比優化1.1個百分點至98.0%,承保利潤同比增長145.7%至51.36億元。車險原保險保費收入第四季度同比增長8.7%。"平安好車主"APP作為中國最大的用車服務APP,截至2021年12月末,注冊用戶數突破1.50億,累計綁車車輛突破9,500萬;12月當月活躍用戶數突破3,700萬。線上理賠服務持續領先,平安產險家用車"一鍵理賠"功能使用率達92.2%。

                銀行深化轉型激發強大動能,經營業績穩健增長。2021年實現營業收入1693.83億元,同比增長10.3%;凈利潤363.36億元,同比增長25.6%。平安銀行資產質量保持平穩,風險抵補能力不斷增強。截至2021年12月末,不良貸款率1.02%,較年初下降0.16個百分點;撥備覆蓋率288.42%,較年初上升87.02個百分點。零售轉型持續突破發展,打造以開放銀行、AI銀行、遠程銀行、線下銀行、綜合化銀行相互銜接并有機融合的"五位一體"新模式。2021年,零售業務營業收入同比增長8.4%,零售業務凈利潤同比增長17.3%;管理零售客戶資產(AUM)31,826.34億元,較年初增長21.3%。

                截至2021年12月31日,公司保險資金投資組合規模近3.92萬億元,較年初增長4.7%。受資本市場波動、市場利率下行及減值計提增加等因素綜合影響,2021年,凈投資收益率4.6%,總投資收益率4.0%。2012-2021年,10年平均凈投資收益率5.3%,10年平均總投資收益率5.3%,均高于內含價值長期投資回報假設(5%),持續領先行業。2021年,證券業務及其他資產管理業務營運利潤實現良好增長。

                創新業務:科技業務持續增長,醫療健康生態圈戰略升級,探索"HMO+家庭醫生+O2O"模式

                2021年,平安深化"金融+科技""金融+生態"建設,持續探索創新商業模式,科技業務總收入達992.72億元,同比增長9.8%;歸母營運利潤79.48億元,同比增長19.5%。

                持續加大研發力度,核心技術能力持續深化。截至2021年12月末,公司科技專利申請數較年初增加7,008項,累計達38,420項,位居國際金融機構前列。人工智能專利申請數排名從全球第三位躍居至第一位,金融科技、數字醫療專利申請數排名亦位居全球第一位。

                將領先科技廣泛應用于金融主業,以科技賦能金融促銷售、提效率、控風險。截至2021年12月末,平安AI坐席覆蓋2,158個場景,AI坐席服務量約20.7億次,覆蓋平安84%的客服總量,AI坐席驅動產品銷售規模約2,758億元,在整體坐席產品銷售規模中占比29.3%。

                平安持續升級醫療健康生態圈戰略,打造"中國版聯合健康"。創新推出以"HMO+家庭醫生+O2O"為核心的集團管理式醫療模式,打通供給、需求與支付閉環,為客戶提供"省心、省時又省錢"的醫療健康服務。醫療健康生態圈與金融主業協同效果逐步顯現,平安超2.27億個人客戶中有近63%的客戶同時使用醫療健康生態圈提供的服務,其客均合同數達3.3個,客均AUM達4.0萬元,分別為不使用醫療健康生態圈服務的個人客戶的1.6倍、3.0倍。截至2021年12月末,平安智慧醫療累計服務187個城市、超4.5萬家醫療機構,惠及約132萬名醫生及1,048萬名慢病患者。平安自有醫生團隊與外部簽約醫生的人數超4萬人,合作醫院數超1萬家,覆蓋99%的三甲醫院,實現百強醫院全覆蓋;合作健康管理機構數9.6萬家,合作藥店數達20.2萬家。

                平安健康作為平安醫療健康生態圈的重要組成部分,以會員專屬的家庭醫生為入口,覆蓋健康管理、亞健康管理、疾病管理、慢病管理及養老管理等五大醫療健康服務場景,打造線上線下一體化的"醫療+健康"服務平臺。截至2021年12月31日,平安健康累計注冊用戶量近4.23億 ;2021年累計付費用戶數快速增長至超3,800萬。2021年營業收入增長至73.34億元。

                陸金所控股積極服務小微企業,持續推進戰略轉型,業務保持穩健增長。2021年實現營業收入618.35億元,同比增長18.8%;凈利潤168.04億元,同比增長36.0%。管理貸款余額較年初增長21.3%,30天以上逾期率為2.2%。 

                金融壹賬通推動金融服務生態的數字化轉型,持續改善經營業績。2021年,營業收入同比增長24.8%至41.32億元;優質客戶數同比增加202家至796家,其中百萬級合作客戶數同比增加44家至212家。

                汽車之家推進生態化戰略升級,積極打造新業務格局,實現營業收入72.37億元,凈利潤25.82億元。得益于汽車廠商和經銷商營銷方式的轉變和不斷推進的數字化轉型,在線營銷及其他業務收入同比增長11.6%,占比30.9%。汽車之家于2021年3月在聯交所二次上市,并于2021年6月初獲準納入恒生綜合指數。

                2021年,中國平安積極踐行企業社會責任,助力社會可持續發展。截至2021年12月末,累計投入逾5.9萬億元,全面支持實體經濟發展;全面深化綠色金融工作,綠色投融資規模達2,245.80億元,綠色銀行業務規模達898.13億元,2021年環境類可持續保險原保險保費收入達445.69億元;投身鄉村振興建設,持續推進"三村工程"項目,截至2021年12月末,累計提供扶貧及產業振興幫扶資金418.50億元。

                展望2022年,中國平安董事長馬明哲表示,公司將持續踐行"以人民為中心、以民族復興為己任"的立業初心,堅定推進"國際領先的綜合金融、醫療健康服務提供商"的戰略愿景,全面深化以壽險改革、數字化賦能為核心的高質量發展,對內推動新價值文化重塑、強化核心競爭力,對外積極履行企業公民責任,為廣大客戶、股東和社會創造穩健增長的價值,為實現人民對美好生活的向往和中華民族的偉大復興不懈奮斗。

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